En caso de ser víctima de una estafa virtual, la primera entidad que hay que acudir es al banco donde tiene la cuenta de ahorros o corriente. En este caso el cliente debe llevar un estado de su cuenta, una copia de su cedula, además de facturas, bauchers, impresiones de email, todo lo que pueda para que el banco se encargue de realizar una auditoría completa del caso.
A partir de ese monitoreo y de la posterior investigación se verifica los movimientos que se produjeron en la cuenta, es decir, cómo se movió y en dónde se hizo la transacción. Si se verifica que la denuncia por parte del cliente es verdadera y hubo un robo de su cuenta, se le desembolsa lo que se gasto en un periodo de 30 días.
El banco realiza este desembolso amparándose en el seguro que los clientes pagan al obtener las tarjetas de crédito, denominados tarjetas blindadas. Todo este proceso el banco lo realiza junto a la Superintendencia de Bancos. Patricia Morejón, funcionaria de la Superintendencia de Bancos del Ecuador, explicó que existe un proceso posterior a la denuncia en el que junto al banco se da un seguimiento para la verificación.
Finalmente la Superintendencia emite una carta al banco y al usuario, en la cual aclara el resultado del proceso de investigación y la fecha limite en la que la entidad bancaria debe reembolsar el monto extraído del usuario.
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